悉尼一家自称是全球研究公司的金融服务集团正在利用国际呼叫中心向弱势客户施压，让他们做出昂贵的投资决定。
Kalkine公司于2014年成立，其办公室就开在悉尼澳大利亚证券交易所（ASEX）附近，该公司拥有允许其提供一般建议的金融服务牌照(AFSL)。
但《澳大利亚人报》获得的该公司呼叫中心的呼出电话记录显示，客户——包括一位当时已经90岁的老人——被告知要卖掉特定的股票，转而订阅该公司昂贵的股票建议新闻简报。
在与这位90岁老人的通话中，一位只说自己叫Gabriel并自称是 “Kalkine的高级主管 “的男子，催促该客户签署一份为期两年的合同，以接收一份关于健康股票的通讯。
客户回答说，该产品不适合，因为他可能在两年内就会死亡。
“你的计划是什么？你需要对此做什么？” Gabriel问他。
“你应该做一些交易。因为现在（的）市场很棒。它的交易价格非常低。投资任何东西都可以为我们的投资组合增加很多价值，因为我们需要从这个投资组合中卖掉（一些）东西。”
在电话中，Gabriel指示他卖掉几只关键股票——特别是他持有的Amcor、CSR、Suncorp和Whitehaven Coal——因为市场有 “很大的潜力”。
“我希望你在这个投资组合中拥有一些好的分红公司，这将是来自健康领域的公司，我会给你的，”Gabriel告诉该客户。
《澳大利亚人报》所采访的几位前Kalkine客户说，该公司曾建议他们出售手中的蓝筹股投资，购买表现不佳的小盘股。
在《澳大利亚人报》获得的第二个电话记录中，Gabriel——他这次自称是Kalkine的高级客户经理和研究主管——在40分钟的通话中试图说服一名男子签署一笔$5500的通讯服务。
“别想了，相信我，我们会赚大钱的，”他说。
Gabriel告诉这个人，如果他支付$8000，他将 “用我所有最好的一般建议去追回所有的钱”——该客户声称其在Gabriel的建议下损失了$6000。
“我不是想去把你拉进来，只是为了让你得到钱……我是来继续让你获利的，这是我们努力的方向，”他说。
“我们不要只是不停地说话，让我们做一些投资，赚一些利润。”
在另一通电话中，Gabriel告诉第二个客户卖掉Telstra和Redbubble的股票，以腾出约4.1万澳元来投资即将披露的健康股票。
“我给你两支股票，你需要在明天早上购买。早上第一件事就做，”他说。
Kalkine自我描述为一间使用 “数字驱动的架构和广泛的数据科学主导的研究 “来提供对股票的见解的企业。=
它说，在截至2021年6月30日的12个月里，其假设的增长型投资组合录得高出基准——即S&P/ASX小型指数——12.8%的回报。
该公司在澳大利亚、新西兰、印度、英国、美国和加拿大都设有办事处，它说。
The FMA began its investigation into Kalkine, which also holds a licence to operate in New Zealand, after a number of complaints from former customers.新西兰的企业监管机构曾在8月发现Kalkine的员工有 “令人担忧 “的行为，要求它停止在该国的电话呼叫，直到它被告知金融市场管理局（FMA）”确信Kalkine的合规流程足以恢复对外销售电话”。
Kalkine在新西兰也拥有经营许可证，在收到一些前客户的投诉后，FMA开始对该公司进行调查。
它指出，Kalkine “很可能在Kalkine的一般性咨询服务方面误导了潜在客户”，并且 “很可能在Kalkine的主要经营地点方面误导客户”。
8月，FMA监管总监James Greig说，Kalkine被发现在提供投资建议时，”很少或没有考虑到固有的高风险，而且估算客户购买Kalkine的研究报告后，每月可以获得10-20%的回报”。
“一个金融咨询机构在推销其服务时作出误导性的陈述是不可接受的，”他说。
“特别值得关注的是，Kalkine的陈述可能会诱使那些可能不了解投资风险的人购买咨询订阅，以及可能是不适合他们的金融产品，“他说。
“这可能导致重大的财务损失，造成困扰，并破坏对新西兰金融咨询部门的信心。”
在澳大利亚，Kalkine也是澳大利亚通信和媒体管理局（ACMA）的行动目标，该局在2021年对该公司处以35.2万的罚款，因为它在2020年1月至9月期间联系了拒收电话登记册上的约5400人。
Kalkine还被发现在此期间未经同意向2700人发送2774封垃圾邮件。
Kalkine被迫签署了一份可由法院强制执行的为期两年的承诺书，以审查系统和流程，但《澳大利亚人报》采访的许多人称，尽管曾多次告诉公司代表停止与他们联系，但Kalkine仍试图这么做。
“当他们试图进行交易谈判时，电话永远不会停止响起，”一位不愿透露姓名的前Kalkine客户说：”这些电话会打到深夜。他们会坐在电话旁，等着你做BPAY，把钱存入他们的账户。”
一些前Kalkine用户报告说，该公司会不断催促他们注册进一步的订阅服务。
“最终你拥有了铂金套餐，但现在他们又推出了新的套餐，”一位前用户说。
“我接到过一通90分钟的电话，试图向我推销下一个服务。”
接受《澳大利亚人报》采访的Kalkine用户说，他们已经向澳大利亚金融投诉局（ Australian Financial Complaints Authority）提出了投诉。
一些人得到了赔偿，尽管建议的偿还额往往远远低于用户在众多通讯简报上花费的金额。
Kalkine在一份声明中说，该公司总是在其澳大利亚金融服务许可证和指导方针范围内运作，”帮助我们的客户考虑如何在决策中使用我们的一般信息服务”。
Kalkine没有提供个人或具体的建议，该公司的销售行为 “符合其澳大利亚金融服务执照的义务和其他相关的适用法律”，它说。
“每个销售人员都会接受定期的Kalkine产品培训，并配备了适当的呼叫脚本和指南，以确保他们在与任何客户或潜在客户打交道时遵守金融服务牌照的义务。”
该公司说，Kalkine的电话脚本 “清楚地说明了电话是由Kalkine Solutions Private Limited代表Kalkine Pty Ltd打的”。
然而，在《澳大利亚人报》听到的许多电话记录中，该公司的代表说他们是”从Kalkine “打来的。
“当我们发现客户的体验不符合我们的政策标准时，虽然这种情况很少，但我们必须承认可能发生，我们的目标是及时采取行动，”Kalkine在其声明中说。”如果出现这种情况，我们的目标是与客户达成一个结果。”
Toby Fricker, a retired Alcoa worker in Perth, says he had paid thousands for Kalkine’s newsletter. Picture: Colin Murty珀斯的Alcoa 公司退休工人Toby Fricker告诉《澳大利亚人报》，他曾为Kalkine的通讯订阅支付了数千澳元，但他说他在18个多月前就停止了与该公司的交易。
“我必须把我多年来给他们的钱加起来。我估计有近3万，”他说。
Fricker先生说，Kalkine的员工指导他做了几项糟糕的投资，导致价值损失。
他说，Kalkine的人员查看了他的投资组合，明确指示他出售多少股权。
“他们说买这个垃圾，”他说。
“我自己做似乎都比那更好。”
Fricker先生说，Kalkine的工作人员反复给他打电话，试图让他交更多钱。
“我说不，不，我买不起，我要退休了，他们就说’你有多少钱’，”Fricker先生说。
“我仍然收到他们的电话——我屏蔽了他们，但他们不断地找回来。”
Mark Tait是另一位Kalkine的前客户。他告诉《澳大利亚人报》，他第一次注册时，该公司曾告诉他，它只提供一般的建议。
他声称，他很快就发现自己得到了明确的买卖指示。
“这个人告诉我，他是我的个人顾问，如果我签约了，他会照顾我，方法是我们投入的任何资金，我们会在几个月内拿回来，”Tait先生说。
他没有投资很多，因为他对这些建议有戒心，他补充说。
“就在40分钟前，他们办公室的女孩给我打电话，我告诉她，我想要回我的钱。”
金融规划协会（Financial Planning Association）首席执行官Sarah Abood说，如果公司没有执照，就不应该提供个人金融建议。
“提供这种建议的人需要有适当的执照。如果你要在这个国家提供个人金融建议，你需要遵守这个国家的法律，”她说。
“许多公司围绕媒体有一项豁免，即如果你在媒体任职，你可以发布有关股票的信息，仍然不能给人们提供个人财务建议，”她说。
“但我提出的建议或给出的信息可以被看作是个人财务建议。”
另外，在12月底，联邦法院裁定社交媒体影响者Tyson Scholz的投资建议业务违反了禁止他提供无证金融建议的法律。
联邦法院法官Kylie Downes裁定，尽管Scholz先生没有 “公开建议购买股票，但Scholz先生在讲述故事中提到一家公司或其股票就足够了，其方式通常是表明他喜欢这家公司”。
Abood女士说，那些宣传金融服务的人必须考虑他们是否遵守了2021年10月出台的反叫卖法（anti-hawking laws）。
“如果有人被发现严重违反了这些法律，至少会被处以巨额罚款，”她说。
澳大利亚证券和投资委员会宣布，禁止通过陌生电话或未经要求的联系来兜售未经要求的金融产品，不遵守规定的罚款最高可达16.5万。
公司被禁止以未经要求的方式向零售客户提供金融产品，消费者必须同意被联系到。
ASIC的一位发言人说，任何拥有金融服务牌照的机构都必须遵守其义务。
“任何向零售客户提供金融产品建议的持牌人必须准备和提供一份金融服务指南，并在提供一般建议时给与一般建议警告，”他说。
（本文版权为《澳大利亚人报》所有）
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转自澳大利亚人报
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